Manajemen kekayaan ( bahasa Inggris : Wealth management ) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan. [ 1 ] Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian , investasi , perpajakan , dana pensiun , dan akuntansi keuangan . [ 2 ] Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku " Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan ". [ 3 ] Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an. [ 4 ]
Perkembangan
Tahun 1970an
- konsep portofolio investasi di Amerika Utara [ 5 ]
- Peluncuran index fund oleh American National Bank
Tahun 1980an
- Puncak Canadian Saving Bound (CSB) dan Guaranted Investment Certificate
Tahun 1990an
- Mutual funds mengganti CBS dan GIC
- Muncul konsep portfolio manager
Tahun 2000an
- Wealth management berkembang pesat
Konsep
- Terminologi
- Pilar utama
- Implementasi
Referensi
- ^ Chamberlain Michael. " What Is Wealth Management? A Definition That Works For Everyone ". Forbes . Diakses pada 2021-03-11.
- ^ Ganti Akhiles. Wealth Management . Investopedia . Diakses pada 2021-03-11
- ^ Fowler, William Franklin (1933). Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan. Lynbrook, N.Y: W.F. Fowler. p. 38. Retrieved 2013-01-30. "To the inefficiency of political control of government, which is the principal cause of unsound conditions, they would grant the additional authority and responsibility of wealth management."
- ^ Mughal T. Sonya. " A Wealth Management Retrospective: 50 Years Of Evolution And Disruption ". Forbes . Diakses pada 2021-12-11.
- ^ https://raelipskie.com/evolution-wealth-management-industry/